Wealth Planning Azimut: cos’è, come funziona e perché oggi è centrale nella pianificazione patrimoniale

Executive Summary: Azimut offre un servizio di wealth planning completo e personalizzato, rivolto a clienti privati e imprenditori con patrimoni significativi. Grazie a un modello indipendente e integrato, Azimut affianca il cliente in ogni fase – dall’analisi patrimoniale iniziale alla realizzazione di un portafoglio su misura – includendo consulenza finanziaria, strategie fiscali/risuccessorie e soluzioni fiduciary. Questo articolo approfondisce i servizi chiave (pianificazione patrimoniale, advisory, fiduciaria, fiscale, portafogli Bespoke), i segmenti di clientela target, i passaggi del processo, i vantaggi offerti e i possibili limiti.

Pianificazione patrimoniale con Azimut

Azimut si presenta come un partner a 360° per la gestione del patrimonio. I wealth manager Azimut adottano «un approccio metodico e razionale alla pianificazione finanziaria». Si parte dagli obiettivi del cliente es. pensionamento, istruzione figli, passaggio generazionale per costruire un piano finanziario personalizzato. Nel percorso sono valutate sia strategie di investimento che esigenze assicurative, fiscali e successorie, integrandole in un’unica visione. L’indipendenza di Azimut garantisce che ogni soluzione fondi, gestioni patrimoniali, investimenti alternativi, polizze unit-linked e private insurance sia scelta nel solo interesse del cliente.

https://www.azimut.it/servizi-multi-family-office

Consulenza finanziaria (Wealth Advisory)  

Azimut propone servizi di consulenza evoluta come Max Titoli e Max Fund, in cui un team di esperti seleziona strumenti finanziari (azioni, obbligazioni, fondi) secondo l’asset allocation ottimale per il cliente. Nel modello di Active Advisory, il cliente partecipa attivamente alle scelte d’investimento insieme al consulente e al team globale dedicato. Questo approccio collaborativo garantisce flessibilità (asset allocation flessibile nel tempo) e personalizzazione avanzata rispetto a modelli fissi. In pratica, si valuta costantemente il contesto macroeconomico e si adattano gli investimenti tramite strumenti come fondi interni Azimut, ETF e altri strumenti quotati. L’efficacia è supportata da un reporting mensile e da un monitoraggio continuo, assicurando che il portafoglio evolva con il mercato. 

Soluzioni fiduciari e gestione legale/fiscale  

Una componente fondamentale della pianificazione patrimoniale sono i servizi fiduciari e successori. Azimut collabora con oltre venti fiduciarie italiane, fra cui il partner storico Cofircont, per offrire soluzioni di trust, mandate fiduciari e piani di successione. Questi servizi aiutano a gestire in modo ottimale gli aspetti legali e fiscali del patrimonio. Ad esempio, Cofircont è specializzata proprio in pianificazione patrimoniale e passaggio generazionale, supportando l’imprenditore nella destinazione del patrimonio ai discendenti. Anche l’assetto assicurativo (life planning) può essere gestito tramite fiducia e polizze su misura, garantendo tutela legale e fiscale.  

https://www.azimut.it/servizi-multi-family-office/servizi-fiduciari

Pianificazione fiscale e successoria  

Azimut aiuta il cliente a ottimizzare il carico fiscale del portafoglio e a pianificare la successione ereditaria. Nel servizio patrimoniale sono incluse analisi fiscali personalizzate e proposte di strumenti (ad es. polizze assicurative unit-linked) che beneficiano di esenzioni o vantaggi fiscali. Il wealth manager lavora con fiscalisti per ridurre l’imposizione e predispone testamenti finanziari/attivi di assicurazione Mosaico quando opportuno. La pianificazione successoria viene affrontata considerando sia la normativa fiscale italiana sia gli obiettivi di tutela della famiglia: ad esempio, strutturando trust o mandati fiduciari per passare il patrimonio alle generazioni future mantenendo riservatezza e continuità. 

https://www.azimut.it/prodotti-assicurativi/azimut-universal

Portafogli su misura (Bespoke)  

Per esigenze particolari, Azimut offre soluzioni “su misura”. La linea AZ Bespoke (parte delle famiglie di investimento Azimut) combina flessibilità e diversificazione, unendo gestione attiva e ampia scelta di asset. Il cliente può scegliere una strategia dinamica o tematica e modificare la composizione nel tempo (p.es. alterare il mix azioni/obbligazioni o passare tra fondi interni) senza vincoli di rigidità. Questa personalizzazione si basa su insight internazionali, garantiti dai team globali Azimut. In sintesi, non esiste un portafoglio “taglia unica”: dal più conservativo (Core) al più flessibile (Bespoke), tutte le soluzioni sono modellabili sui tuoi obiettivi, orizzonte e livello di rischio.  

Segmenti di clientela  

Azimut si rivolge principalmente a clienti privati benestanti, famiglie imprenditoriali e ultra-high-net-worth individuals. Come gruppo globale, vanta wealth center in Europa e Asia, seguendo clienti italiani e internazionali. La combinazione di presenza locale e visione internazionale lo rende ideale per chi cerca un wealth manager indipendente. Inoltre Azimut serve anche segmenti mass affluent e istituzionali attraverso le sue reti di consulenti, garantendo lo stesso livello di competenza. Il focus resta sui patrimoni significativi che necessitano di pianificazione complessa: ad esempio, clienti higrietari di PMI, startupper in crescita, o eredi di patrimoni familiari. Per ogni segmento vengono proposte soluzioni dedicate (es. imprese familiari)

Vantaggi di Azimut

Indipendenza: Azimut è una società senza legami bancari o assicurativi, quindi evita conflitti di interesse. I consulenti privilegiano la soluzione migliore per il cliente, non prodotti proprietari.
Esperienza globale: Presente in 20 paesi, dispone di Wealth Managers internazionali e un Global Team di ricerca. Ciò permette un’osservazione diretta dei mercati mondiali e un accesso privilegiato a opportunità di investimento globali (incluse strategie private equity, debito privato e investimenti alternativi).
Soluzioni complete: Oltre ai tradizionali investimenti, Azimut integra prodotti assicurativi (Azimut Life), gestioni patrimoniali e servizi fiduciari. Ad esempio, le polizze Azimut Life combinano protezione assicurativa e gestione finanziaria avanzata, aumentando l’efficienza fiscale e la tutela del capitale.
 Approccio personalizzato: Come afferma Azimut, «i nostri wealth manager aiutano a dare priorità agli obiettivi e a creare un piano finanziario personalizzato». Il cliente partecipa attivamente alle decisioni (modello Active Advisory) anziché seguire un approccio automatico

https://www.azimut.it/gestione-patrimonio

Se vuoi capire come leggere il tuo patrimonio in modo più ampio tra investimenti, immobili, protezione e passaggio generazionale il primo passo non è scegliere un prodotto, ma costruire una visione.